Расследование | Золотая пирамида: B2B Jewelry деньги под 400%, и бесплатные украшения. (Статья от 1 марта)
Опубликованно 17.12.2020 18:50
oпубликoвaлa этoт мaтeриaл пoчти пoлгoдa нaзaд. Сeгoдня, 27 aвгустa, СБУ зaявилo o рaскрытии финaнсoвoй пирaмиды: 600 000 учaстникoв, урoн $ 250 млн. Чтo этo былo и кaк рaбoтaлa пирaмидa?
Вeчeрoм пятницы, 21 фeврaля, в киeвскoм мaгaзинe кoмпaнии B2B Jewelry нa прoспeктe Пeтрa Григoрeнкo нe прoтoлкнуться: вoзлe кaждoгo кoнсультaнтa тoлпятся дeсятки клиeнтoв. У мeнeджeрoв нeoбычнoгo ювeлирнoгo сaлoнa eсть трaдиция: всex пoкупaтeлeй oни прoвoжaют фирмeннoй фрaзoй прoeктa: "живитe в дoстaткe”.
Срeди ниx - Никoлaй М., киeвский пeнсиoнeр, дрючащийся нa Винoгрaдaрe. Oн приexaл с другoгo кoнцa гoрoдa, чтoбы влoжить в B2B Jewelry eщe 6 000 гривeн: чaсть зa сeбя, чaсть – зa рoдствeнникoв. Никoлaй нe прoстoй вклaдчик: нeдaвнo oн пoлучил звaниe мeнeджeрa, a в eгo сeти ужe пятью "инвeстoрoв". Зa мeсяц Никoлaй и eгo пoдoпeчныe влoжили в кoмпaнию бoлee $2 000.
Eсли вeрить дaнным сaмoй B2B Jewelry, тo в Укрaинe, Рoссии и Кaзaxстaнe рaбoтaeт ужe 59 мaгaзинoв. У кoмпaнии eсть сoбствeнный ювeлирный зaвoд, oнa oбeщaeт дoxoднoсть нa пaссивныe инвeстиции в издeлия изо дрaгмeтaллoв 8% в нeдeлю река oкoлo 400% гoдoвыx. Нa oфициaльнoй facebook-стрaницe B2B Jewelry гoвoрится, чтo тaкиx инвeстoрoв кaк Никoлaй ужe бoльшe 400 000. Срeди энтузиaстoв прoeктa xoдит цифрa в чeтвeрть миллиaрдa дoллaрoв, кoтoрыe кoмпaния ужe якoбы привлeклa у свoиx вклaдчикoв (пoдтвeрдить рeaлистичнoсть цифр o мaсштaбe дeятeльнoсти нeвoзмoжнo).
Eсли жe вeрить Гeнпрoкурaтурe и нaлoгoвикaм, тo сoвлaдeльцы B2B Jewelry пoдoзрeвaются в уклoнeнии oт уплaты нaлoгoв в oсoбo крупныx рaзмeрax, и испoльзoвaнии сxeмы вывoдa нaличныx чeрeз поддельный блaгoтвoритeльный фoнд.
Чтo с этoгo прaвдa и чтo тaкoe B2B Jewelry - стрeмитeльнo рaстущий мeждунaрoдный стaртaп с oчeнь aгрeссивным мaркeтингoм иначе крупнeйшaя финaнсoвaя пирaмидa сo врeмeн Кингз Кэпитaл?
Чтoбы рaзoбрaться, журнaлист стaл чaстью мнoгoтысячнoй сeти ee вклaдчикoв.
Тoлькo фaкты: Чтo тaкoe B2B Jewelry и кaк бери ней можно заработать
Юридического лица B2B Jewelry никак не существует, по крайней мере, в Украине. Сие бренд, под которым работает перестав фирменных магазинов ювелирного завода Чарующая сила, расположенного в городке Ладыжин почти Винницей. Бренд появился в летнее время 2018 года, но подрывной рост проекта начался в летнее время-осенью 2019-го. Не долго думая B2B представлена во всех крупных городах Украины и полутора десятках райцентров, а опять же в России и Казахстане.
У B2B очень необычные ювелирные салоны. В них клиентам доплачивают ради покупки: кэшбек (возврат средств) составляет с походом цены изделия. Но первейший товар в магазинах сети – безграмотный украшения из драгметаллов, а сертификаты, обеспеченные золотом али серебром.
Ниже три способа “жить в достатке”, которые предлагает B2B Jewelry:
Желтый дьявол. В магазинах действительно продаются ювелирные драгоценности: с сетью работает около 20 поставщиков закачаешься главе с заводом Шарм. В ценниках две суммы: одна – фактическая значимость товара, вторая – сумма кэшбека. Вот-вот кэшбек составляет 104%, сие означает, что купить арабеска в салонах B2B Jewelry можно в сущности бесплатно (и за это даже если доплатят). Кэшбек разбивают в 52 части и выплачивают нате карту любого банка в уклон года. Например, вы покупаете вслед тысячу гривен кольцо, а вы в течение года вернут равными частями 1040 гривен. С наваром даже с учетом инфляции.
”Это прямо-таки маркетинг: наша продукция подороже, чем у большинства конкурентов, таким образом, система привлекает покупателей”, – объясняла корреспонденту логику кэшбека референт киевского B2B Jewelry.
Такое толкование имело бы смысл, на случай если бы кэшбек был менее 100%, но если обещают отвоевать больше “ценника”, то какая отличка какая там цифра.
Акция. Вместе с реальными украшениями, честная) продает сертификаты. В B2B Jewelry уверяют, аюшки? они дают право в все равно какой момент получить изделия изо золота или серебра для номинал сертификата, который стартует с 1 000 грн. (именно разэтакий приобрел журналист , а максимальный нарицательная цена, который он видел, – 27 000 грн.).
“Сертификаты имеется возможность сравнить с депозитом”, - говорит журналисту Вотан из менеджеров B2B.
Но очищать очень большие отличия, центр - ставка. По сертификату обещают невероятные в целях сегодняшней Украины 8% в неделю тож 416% годовых (для сравнения, тяга. Ant. расход по банковским депозитам в гривне вслед за год - около 12% погрешность налог). Выплаты по сертификату еженедельные. В случае с сертификатом бери 1000 грн, B2B платит каждую пятницу 80 грн: так есть “инвестиция” вернется после четыре месяца, а дальше чистая прибыток. Сертификат всегда можно сменять на украшения, но позднее проценты теряются.
8% в неделю – кратковременный ход, рассказала один изо менеджеров. Дальше B2B в два раза снизит рост. Ant. убыток выплат – до 4% (свыше 200% годовых), что соответствует “уровню реальной рентабельности компании”, уточнила возлюбленная.
Сеть: MLM или Сетевой исследование. Компания стимулирует привлечение новых клиентов: кажинный “инвестор” финансово мотивирован уломать на покупку сертификатов родственников и знакомых. Трендец, кто придет по рекомендации “инвестора”, считаются участниками его “сети” и их покупки зачисляются в его “оборот”. Нежели выше этот показатель – тем предпочтительно реферальных бонусов он получает. В этой системе 23 ранга с “новичка” до “диаманта ”. Каденция от $0 до $100 000 000, бонусы – ото 8 до 19% за с головы взнос “своего” человека.
Репортер пообщался с одним из “инвесторов” B2B Jewelry, интернет которого превысила оборот в $1 млн. Ровно по его словам взрывной размер проекта начался летом-в осеннее время 2019, когда к нему присоединились специалисты числом сетевому маркетингу и внедрили систему бонусов. Сие привело к грандиозному эффекту: разве что верить инсайдеру, одна изо предпринимательниц с большим “сетевым” опытом с Устя 2019 года сформировала структуру с оборотом в $70 млн.
Воеже купить сертификат B2B Jewelry репортер стал шестым “подопечным” Николая с Виноградаря. То) присоединиться к B2B Jewelry нельзя – во что бы то ни стало нужно приглашение другого участника. Никоша выслал инвайт со своего кабинета держи сайте B2B. За это некто получит 1% от покупки “подопечного”. Корреспонденту компаша подарила «подписной бонус» – $40.
Коляша был рад расширению своей “сети”, и так и не скрывал досады, как это произошло в пятницу. “По пятницам у них завсегда выплаты. Теперь придется дожидаться неделю, а так можно было поуже получить бонус и эти деньжата можно вложить в новые сертификаты. Они должны неустанно работать и приносить доход, ибо что никто не знает, яко будет дальше», – объяснил возлюбленный.
Деньги в обмен на честное обещание. У кого люди покупают сертификаты
Квалифицированная покупателей приходят в салоны как за сертификатами. За минута в магазине корреспондент видел, не хуже кого три человека заплатили следовать сертификаты B2B Jewelry от 20 000 раньше 40 000 гривен.
Сколько денег вложено в сертификаты, кодла не раскрывает. Уже нижеупомянутый крупный инвестор говорит, подобно как в январе сумма привлеченных денег превысила $250 млн. (Разве это правда, то ширина соизмерим с объемом депозитов физлиц в среднем украинском банке, на выдержку, Кредобанк или Креди Агриколь)
Разве верить собственным данным проекта, которые B2B эпизодично публикует в своих соцсетях, вслед за неполные два месяца 2020 годы число его участников выросло в один с половиной раза, превысив 424 000 единица в Украине, Казахстане и России (такую цифру упоминал и Вотан из собеседников ).
До этих пор особых задержек с выплатами у B2B Jewelry невыгодный было. Но если по (волшебству начнутся, то покупателям сертификатов брось очень трудно вернуть домашние деньги: обещание баснословных процентов в пересчет на деньги практически вничью не обеспечено.
По крайней мере, в сертификате, который купил обозреватель . В обмен на тысячу гривень обозреватель получил от B2B Jewelry картонный договор на серебро и что-ведь вроде квитанции на обычном листе А4. В каждом “документе” - по двум печати: одна – «Ювелирный зал B2B» (такого юрлица нет в реестре Минюста), вторая - Alliance Communitu Group S.L. (S.L. - шпанский аналог английского «limited»), Google о таковой компании ничего не знает. Кредит выплат или доходность держи этих “документах” не указаны.
Сго с B2B Jewelry подписывать не пришлось, кровные компания принимает в «кассе» держи основании другого листа А4, выписанного продавцом-консультантом. Фискальные чеки отсутствуют чисто таковые, у кассы табличка – «терминала нет». Серпастый при оформлении не нужен – всего на все(го) номер телефона и номер банковской игра в карты.
Дает ли все сие какие-либо гарантии вкладчику? Опрошенные юристы слышно, что нет. “Здесь пусть даже не идентифицировано лицо, выдавшее договор, не говоря уже о книга, что любая инвестиция должна непременничать закреплена договором с подробными условиями инвестирования”, - поясняет член товарищества уголовной практики Ario Law Firm Благородный Грушовец. Доказать факт возможного обмана и сумму ущерба бери основании только сертификата не по плечу, нужен, как минимум фискальный документ или банковская выписка, добавляет правовед Stron Legal Services Ася Швец. Как можно изложить "документы" полученные корреспондентом ? Точно по сути, это письмо неужто информационная справка, выданная неизвестным субъектом, считает старший пандектист консалтинговой компании Де-Юре Митрий Оносовский.
Участников проекта сии юридические недостатки (неизвестно пусть даже какому юрлицу люди отдают домашние деньги и кому предъявлять претензии в случае зачем) пока не смущают. “Какая но это пирамида? Мы даем им казна, они закупают сырье, платят мастерам и производят почище товара, – рассудил в беседе с корреспондентом Николаха М. – Мы сами потом сии изделия и покупаем, заново вкладывая полученные лихва в новые сертификаты. Производство работает”.
Как стертый медный пятак комментарии можно часто понимать в facebook-сообществах B2B Jewelry. Ведущий аргумент в пользу проекта – сертификаты обеспечены товаром, высокие лихва – маржинальностью бизнеса. Как заметила одна с клиенток B2B, “мы все стали соинвесторами компании и данное) время она делится с нами прибылью”.
Золотарь из Ладыжина. Кто достаточно за B2B Jewelry
Человек, некоторый взял в “партнеры” десятки, а так и сотни тысяч участников B2B Jewelry зовут Микола Гонта. Он – основатель проекта и землевладелец ювелирного завода Шарм изо небольшого райцентра Ладыжин подо Винницей.
Крупный инвестор в B2B Jewelry рассказал, что такое? сейчас бизнесмен готовится к переезду в Куар, компании стало тесно в винницком офисе, отонудуже “ладыжинский ювелир” вместе с женой Еленой и сыном Александром управляют ранее международным бизнесом.
Связаться с Гонтой оказалось без- так просто: у него не имеется активных страниц в соцсетях, попытки корреспондента сковаться с предпринимателем через пресс-службу B2B Jewelry безвыгодный увенчались успехом: по номеру, указанному в киевском салоне, “для жалоб и предложений” двоечка дня не брали трубку и безвыгодный отвечали на смс.
Одинарный человек, к которому все но удалось дозвониться, - Люся Гонта. Но после вопроса о B2B Jewelry возлюбленная заявила, что нам нужен другой породы человек.
Жаль. У семьи Гонтина большие планы по развитию B2B Jewelry: минуя пять лет они хотят отведывать магазины своей сети в 30 странах решетка, говорил Николай Гонта в опрос одному из винницких сайтов.
В нежели секрет успеха ювелира?
Собственной персоной предприниматель так описывает единоличный старт в ювелирном бизнесе: “В 1999 году я создал свою мастерскую в Виннице: подобрал команду будущих мастеров и оплатил им учебу. К 2003 году колорадо работников фирмы Шарм насчитывал 150 человечек с большой сетью магазинов и 2000 клиентами вдоль оптовым продажам”.
Сейчас в Шарме работает около 50 сотрудников. Что же происходило за 17 полет в промежутке между этими датами? Частный ответ можно найти в реестре судебных решений, идеже детально описывается уголовное занятие, в котором Гонту и его партнеров подозревали в причастности к контрабандной схеме.
Роль О ТУРЕЦКОМ ЗОЛОТЕВ 2013 году бери заводе Шарм, а также в доме семьи бизнесмена СБУ провела обыски объединение этому делу, как называли в СМИ, делу о “турецком золоте”.
Николая Гонту подозревали в сбыте контрабанды: его фабрика якобы занимался перебивкой проб нате ювелирных изделиях, а фирменные магазины – реализацией продукции получи десятки миллионов гривень. По части данным следствия, с 2007 ровно по 2011 годы через Обольстительность прошло около 600 000 ювелирных изделий “неизвестного происхождения” общим весом побольше тонны.
В деле был замешан противоположный влиятельный винничанин – Геннадий Мазур, экс-замглавы местной налоговой, местный депутат, бывший помощник губернатора Винничины и экс-нардепа-регионала Николая Джиги. Его новобрачная Таисия, будучи директором Подольской ювелирной компании (ПЮК), невдалеке сотрудничала с Шармом: компании арендовали побратим у друга площади и оборудование и даже если были зарегистрированы по одному адресу в Ладыжине. ПЮК значилась одним с официальных поставщиков B2B Jewelry, незамедлительно компания находится в ликвидации.
Место Мазура, согласно материалам свида, была решающей: он как лично контролировал финансовую инициативность Шарма и благодаря своему положению в налоговой, помогал владельцам предприятия отвиливать от налогов. Так, просто-напросто через личный счет Елены Гонты в ПриватБанке в 2007-2011 все как рукой сняло порядка $5 млн. Прокуратура считала, чисто все организовал Мазур, стек с экс-налоговик говорил, чисто никак не связан с бизнесом жены.
Вопреки на громкий резонанс и озвученные подробности “схемы Гонты-Мазура”, наказания следовать преступление не последовало. Побыстрее, наоборот: год назад суждение закрыл дело против одного изо фигурантов из-за сроков давности.
В августе 2018 заводище Шарм пережил революционную трансформацию. Его владельцы придумали необычный исполнение) этого рынка формат дистрибуции: в Ладыжине появился запевало магазин B2B Jewelry, который стал имущество) расходится ювелирные изделия с кешбэком в 130%, а в свою очередь золотые и серебряные сертификаты лещадь 200-300% годовых. Второй салончик открыли в Виннице, где в дальнейшем обосновался большой административный база управления сетью B2B.
Новый гешефт семьи ювелиров ( B2B Jewelry) и успел заинтересовать правоохранительные органы.
Рукоделие О НАЛОГАХ
В конце минувшего лета по запросу Генпрокуратуры присутствие арестовал банковский счет благотворительного фонда Зимородок Елены Гонты.
Поводом послужили сомнительные операции, которые проводились от счета этого фонда с деньгами вкладчиков B2B Jewelry. Итог ссылалось на информацию Госфинмониторинга, складно которой взносы вкладчиков, в томик числе, полученные в оплату сертификатов B2B Jewelry, были оформлены что благотворительность. В дальнейшем деньги изо благотворительного фонда распределялись ровно безвозвратная помощь между сетью компаний, ФОПов и частных лиц.
“Преступный механика заключался в уклонении от налогов в специально крупных размерах, - говорится в материалах свида. - БФ Зимородок использовался в качестве посредника посередке производителями и покупателями ювелирных изделий, черезо его счета привлекались доходы населения в рамках проекта B2B Jewelry”.
Середи юрлиц, которые финансировал Зимородок, были и ювелирные салоны, отмечают следователи. Сие важный момент. В рамках сего же уголовного производства, лады расследование об уклонении с налогов сетью ювелирных фирм лещадь брендом Демос в Запорожье. А равно как о системе перебивки государственного клейма держи ювелирных изделиях. Напомним, перебивкой проб грешили и организаторы упомянутого вне дела о “турецком золоте”.
Сия история пока также приставки не- получила серьезного продолжения: раньше суд снял арест со счетов благотворительного фонда.
Пирамидка или бизнес? Почему регуляторы невыгодный замечают B2B Jewelry
Здравый сущность говорит, что структура с сильнее чем 400 000 участников, которая привлекает монета населения под высокие доля в десятках магазинов, и уже как успела собрать $250 млн, малограмотный может не попадать в поприще зрения финансовых регуляторов.
Может.
B2B Jewelry торжественно не предоставляет финансовых услуг, компании перевелся в реестре финучреждений. Это так, что она не подпадает по-под надзор ни одного с трех финансовых регуляторов (Нацкомфинуслуг, Нацкомиссия по части ценным бумагам и Национальный банчик). Хотя продает сертификаты, по какой причине можно считать ценными бумагами и, после сути, привлекает деньги населения, ежели и после скандального дела мель Михайловский, закон запрещает сие всем юрлицам, кроме банков и кредитных союзов.
Болт Нацкомфинуслуг Александр Залетов сетует, почто в украинском законодательстве отсутствует суждение финансовой пирамиды. В 2013 году логика о пирамидах даже прошел блюдо чтение, но с тех пор ксива остался без движения, говорит некто в комментарии . “ Остается высматривать, что на компанию начнут быть в претензии на кого/что, – говорит Залетов. – Но даже если тогда этим должны будут делать правоохранительные органы, а не регуляторы”.
Только и можно ли прямо называть B2B Jewelry пирамидой? Пунктуальный директор Независимой ассоциации банков Украины Элен Коробкова считает, что несомненно. По словам Оносовского изо юрфирмы Де-Юре, образчик B2B напоминает известную "схему Понци", быть которой финансовая пирамида прикрывалась инвестициями в будто бы реальный бизнес.
Признаки конечно есть: нереально высокие доля, постоянный расчет на новых участников, недостаток экономического базиса в бизнес-модели, перечисляет ретивый директор Центра экономической стратегии Глебка Вышлинский. “Ювелирный бизнес существует сделано тысячи лет, здесь примерно невозможно придумать модель, которая обеспечила бы прибыльность в 400% годовых”, - отмечает возлюбленный.
обратилась ко всем финрегуляторам, а вдобавок в Нацполицию и Генпрокуратуру с просьбой подарить оценку деятельности B2B Jewelry. Конкретного ответа приставки не- предоставил никто: в НКЦБФР сказали, в чем дело? давно следят за компанией, только пока не могут вторчься; в Нацкомфинуслуг – что не имеют полномочий; в НБУ – точно займутся этим вопросом в пределах полномочий, пообещав, подобно как уведомят правоохранителей; в прокуратуре - чисто не обязаны давать гражданам юридическую консультацию объединение каким-либо вопросам.
“Любые финансовые служба, то есть определенные законом операции с чужими деньгами, могут даваться только на основании лицензии, в противном случае сие прямое нарушение законодательства”, - говорится в комментарии НБУ.
Объединение словам замруководителя проекта USAID “Трансформация финансового сектора” Юлии Витки, финрегуляторы истинно не могут повлиять получай ситуацию, поскольку финансовое штукарство – это прерогатива правоохранителей. Рядом этом им необязательно ожидать наплыва потерпевших. “Можно принять вид в органы с уведомлением – тогда у них хорошего понемножку хоть какой-то зацепка для начала расследования”.
Будто будет, если B2B Jewelry без сомнения окажется пирамидой, а сотни тысяч ее клиентов потеряют приманка деньги? Пострадавшие вкладчики вероятно не ли смогут вернуть деньжонки через суд: в этой истории лопать состав преступления (ст. 190 УК "Шахер-махерство в особо крупных размерах"), хотя нет гражданско-правовых отношений, вот п вероятный итог - уголовное деяние, допускает адвокат юркомпании Riyako&Partners Евдений и Веденей Рияко.
“На основании одних не более чем сертификатов практически невозможно приманить организаторов к ответственности, - говорит Грушовец и Ario Law Firm. - По-старому всего, потому что самочки вкладчики соглашаются на их дела, не давая юридической оценки своим действиям”.
***
B2B Jewelry темпераментно расширяется: в прошлое воскресенье команда открыла большой салон в Печерском районе Киева (эмфитевзис схожего помещения на бульваре Леси Украинки нужно около $13 000 в месяц), Колюня Гонта и партнеры уже анонсировали нате своем сайте выход в Киргизия, Польшу и Турцию уже этой по весне. До конца этого годы B2B планирует увеличить сеть в десятеро раз, открыв 400 новых магазинов.
“Какие могут присутствовать планы у фабриканта? Мы держим устремленность на масштабирование и планируем отворить магазины в каждом областном и районном центре Украины, – рассказывал Гонта в недавнем беседа. – Мне нравится, как считается наши менеджеры: в 21-м веке предпочтительный подарок - не книга, а ювелирное эгрет от B2B Jewelry!”
Disclaimer: Неравно сотрудник редакции получит выплаты точно по “сертификату” B2B Jewelry, все капитал будут направлены в благотворительный запас Let’s Help, помогающий пенсионерам.
Подпишитесь получай утреннюю рассылку
Все главные новости из-за 4 минуты каждое утро. Без упрека, чтобы начать рабочий денечек.
корреспондент отдела "Бабульки"
редактор Liga.Money Разве Вы заметили орфографическую ошибку, выделите её мышью и нажмите Ctrl+Enter.
Категория: Деньги
